国民銀・企業銀に機関警告/銀行監督院、実名制違反で制裁

◎ 4行が「家計貯蓄の借名誘致」で摘発/「憎い者への罰」標的監査に一部反発中小企業銀行と国民銀行が金融実名制違反に関連し、銀行監督院から問責性の機関警告を受けた。またこれら2行と第一、平和銀行など4行5支店の支店長を含め計35人が金融実名制違反に関連して問責を受けた。 30日、銀行監督院は、10月下旬から実施した13行23店舗に対する金融実名制の履行状況調査の結果、企業（中谷1洞）、国民（汝矣島中央）、第一（明洞）、平和銀行（汝矣島・忠武路）など4行の5店舗で金融実名制違反事例が摘発されたと明らかにした。 銀行監督院はこれにより、中小企業銀行と国民銀行に対しては問責性の機関警告を、これら4行5店舗の職員35人に対しては個人レベルでの問責措置を取った。 中小企業銀行の場合、支店長が自ら乗り出して借名預金口座を不当に開設したものが9件に達し、譲渡性預金証書の発行時や非課税家計貯蓄口座の新規開設時に、既存の他口座開設時に取り付けた実名確認証票の写しを再複写するなど、実名確認業務の不当な取り扱いが38件に上り摘発された。 国民銀行も借名預金口座の開設はなかったが、支店長の実名制に対する認識の欠如と、実名確認証票をファクスで受信したり、既存の他口座開設時に取り付けた実名確認証票を再複写するなどの実名確認業務の不当取り扱いが16件摘発された。 一方、この日発表された金融実名制違反の調査結果は、裏返してみれば銀行監督院の「限界」を示した事案だという評価も出ている。 銀行監督院は今回、13行23店舗に対して大々的な調査を行ったが、実際に摘発したものはさほど多くない。実名制に違反したことが判明した銀行は4行にすぎず、店舗数も5店にとどまった。最近販売が始まった非課税家計貯蓄に関連し、ほぼすべての銀行と店舗で誘致競争が激化し借名口座が横行しているという事実は公然の秘密であるにもかかわらず、これをごく一部の銀行と店舗でしか摘発できなかったことは、銀行監督院の調査能力に疑念を生じさせる部分である。 一部店舗では最大47件の実名制違反事例が摘発された一方、残る大部分の店舗では違反がなかったとされた点でも、標的検査の疑惑を招いている。