グローバルな変動性の拡大と低金利基調が続くなか、定期預金に「プラスアルファ」を加えた中リスク・中リターンを追求する顧客が増えている。しかし、伝統的な投資対象である株式・債券のみでは市場対比の超過収益を上げにくい現実がある。さらに最近は経済理論や予測が当たらない場合が多く、「経済学の混沌時代」「予測無用論」まで提起されている。これを克服するためには、単純な予測による投資よりも、代替投資群（ELTなど）を用いた適切な資産配分によって予測に対するリスクを分散させる必要がある。
ポートフォリオ戦略の策定という専門的な言葉が馴染みにくく、自らウェブ検索で資産管理を行うのであれば、まず最初にすべきことは資産の目的を正確に把握することである。目的に応じて期間・規模・リスク水準を定めることができるからだ。その後、自身の投資性向に応じて株式・債券、代替型商品、保険などに商品を配分し、自身が追求する収益率に合わせて資産を構成すべきである。
分散投資とともに重要なのは適切なタイミングである。最高のポートフォリオも、適切な時点で買い・売りができてこそ満足のいく結果を導き出せる。さまざまな経済情報の収集と有機的な関係を把握する洞察力も重要だが、定期的に収益率とポートフォリオ戦略を点検し、リスクへの先制的な対応によって適時にリバランスを行うことが利益実現により多く寄与する。
投資型商品に加入した後、満期まで保有していて損失を経験したことがあるだろう。景気の流れとともに投資商品も似た流れを持つ。少なくとも2～3カ月に一度は収益率のレビューを通じて適切な利益実現をしてみよう。解約の時点は、加入時に考えていた目標収益率に到達したのであれば、まず解約を検討してみる。内外の金融市場の変動性が拡大している。無理な予測による投資よりも、自身の目標収益率を勘案し市場状況に適切に対応できるポートフォリオ分散戦略が必要である。