7兆ウォンに達する異常な外国為替取引について、韓国金融監督院が1年前から5大銀行に暗号資産との関連性があることを何度も警告していたことが明らかになった。金融当局の警告にもかかわらず異常な外為取引が再び現れ、波紋が広がっているため、金融監督院は外為検査を新韓・ウリィ銀行だけでなく、すべての銀行にも拡大する方針だ。銀行側も遅れて対策づくりに乗り出した。
31日、金融業界によると、金融監督院は昨年、国内の暗号資産相場が海外より高く形成される「キムチ・プレミアム」を狙った取引が増えたことから、同年4月に5大市中銀行（KB国民・新韓・ハナ・ウリィ・NHNongHyup Bank）の外為担当部署長を対象にテレビ会議を開き、注意を促した。ハナ銀行で3000億ウォン台の外為取引を摘発した直後、金融監督院は当時、他の銀行にも外国為替取引法上の確認義務、資金洗浄防止法上の顧客確認制度（EDD）、暗号資産取引所が取引代金を安全に管理しているかを確認する強化されたEDDなどの徹底した遵守を求めた。
金融監督院の度重なる警告にも銀行業界で異常な外為取引事態が再び発生したことから、金融監督院はすべての銀行を対象に、昨年1月から今年6月までに行われた異常な外為取引を自主点検し、結果を29日までに提出するよう求めた。金融監督院は、2021年以降に新設された業者のうち、△外貨送金額が5000万ドル以上で資本金の100倍以上の取引△暗号資産取引所の連携口座を運営する新韓・全北・NongHyup Bank・Kbankと入金取引が頻繁な場合△特定の営業店の外貨送金実績の半分以上を占める場合などを重点点検対象に挙げて検査するよう求めた。この基準による点検対象の取引規模は、金融監督院が検査中の取引を含め計7兆ウォンと推算された。今回の点検にすべての銀行が含まれ、異常な外為取引の規模はさらに増える可能性がある。
金融監督院の刃が銀行業界に向かい、銀行は遅れて外為取引の点検を強化している。ハナ銀行は来月中に外貨送金の適正性などを集中的に点検するチームを本店に設け、営業店で特異事項があると判断される外貨送金取引が発生した場合、もう一度確認する予定だ。国民銀行は海外送金を処理する際に追加情報を求め、取引の真正性や資金の源泉を事前に確認し、資金洗浄防止関連事項を考慮して関係部署と協議するよう措置した。