「金融会社の内部統制『責務構造図』の整備は、国内だけでなくグローバル市場進出の過程でも重要に考慮すべき事項です。金融会社の海外支社設立に向けて現地の法律事務所と協業し、国内外の法の実情に合わせてコンサルティングを行い、金融規制アドバイザリーの領域を広げています」
金時牧（キム・シモク）・金泰妍（キム・テヨン）法務法人栗村の金融規制チーム弁護士は先月29日、ソウル江南区テヘラン路にある栗村の事務所でSeoul Economic Dailyと会い、「法改正前から数多くの金融会社と数年間、内部統制イシューの課題を解決するためのアドバイザリーを続けてきた」とし、「責務構造図の導入を起点に、より多くの内部統制制度を構築するために専門力量を強化する」と述べ、このように明らかにした。今年7月の施行を控えた金融会社の責務構造図導入に合わせ、銀行や証券会社の支配構造改定に向けたアドバイザリーに素早く乗り出しているという話である。それだけに今年はかつてないほど忙しい一年を送っている。
国会は昨年12月、金融界の責務構造図ガイドラインの内容を盛り込んだ金融会社の支配構造に関する法律（金融会社支配構造法）改正案を可決した。責務構造図は、金融会社の最高経営責任者（CEO）をはじめ、取締役会および役員の責任を明確に規定した一種の「安全装置」である。金融会社の役員に担当業務に応じた内部統制の責務を配分して記載するなど、金融業界の内部統制の不備による問題発生を防ぐために導入された。これを盛り込んだ金融会社支配構造法改正案の施行が3カ月後に迫り、栗村の金融規制チームは銀行や証券会社など金融会社の内部統制基準強化に向けたアドバイザリーに忙しい日々を送っている。
金時牧弁護士は「実際に最近、ハナ銀行、大邱銀行などに対し責務構造図導入のためのアドバイザリーを行った」とし、「証券会社も責務構造図の導入に向けて競うように栗村の金融規制チームの門をたたいている」と説明した。
栗村の金融規制チームは資金洗浄防止（AML）分野でも頭角を現している。AML制度は国内外で発生する違法な資金洗浄を摘発し、予防するための法的・制度的な装置である。最近、KakaoBank、NAVER Financial Corporation、TossをはじめBithumb、アップビットなど多数のフィンテック、仮想資産関連企業が規模を拡大し、AML関連コンサルティングの需要も増えている。
金泰妍弁護士は、責務構造図の導入はもちろんAML分野でも栗村の金融規制チームが先行した動きを見せる背景として優秀な人材を挙げた。専門性は基本で、長い経験・ノウハウを持つ最高の人材がそろっているため「群鶏一鶴」の成果を示しているということだ。
金泰妍弁護士は「韓国金融委員会や韓国金融監督院、韓国取引所など金融監督機関出身の専門家がそろっている」とし、「彼らはもちろん、金融会社などと呼吸を合わせて経験を積んできた50人余りの弁護士や顧問、専門委員が布陣している」と強調した。栗村の金融規制チームを率いているのは、統括部門長の申英秀（シン・ヨンス）弁護士（司法研修院26期）と、チーム長の金時牧弁護士（33期）、金泰妍弁護士（33期）である。申部門長は金融委員会の法令解釈審議委員と韓国取引所のKOSDAQ上場審議委員として活動中である。金時牧弁護士は金融委員会の法律諮問委員と法令解釈審議委員、金融委員会傘下のKorea Financial Intelligence Unit（FIU）制裁審議委員などを務めた。金融会社の内部統制および責務構造図に関連し、金融委員会の内部統制タスクフォース（TF）委員としても活動した。金泰妍弁護士は韓国金融監督院に身を置き、銀行や証券会社の金融規制業務の専門家として定評がある。現在は金融委員会の革新金融審査委員と金融監督院の紛争調停委員会専門委員としても活動中である。
一方、この日、栗村は「金融業界の規制動向分析」をテーマにセミナーを開いた。申部門長をはじめ、金時牧弁護士と李浩在（イ・ホジェ）専門委員が責務構造図の動向やAML、今年のデジタル金融の法律イシューなどを紹介した。